Tout sur les fonds immobiliers et leur fonctionnement

Découvrir Tout sur les fonds immobiliers et leur fonctionnement, vous trouverez ci-dessous un guide complet sur ce sujet.

Certes, le fonds immobiliers (FII) Ils constituent l’un des moyens les plus populaires d’investir sur le marché immobilier sans avoir à acheter une propriété physique.

Cependant, ils fonctionnent comme une sorte de copropriété d'investisseur, où l'argent est mis en commun pour acquérir ou gérer des projets immobiliers, tels que des centres commerciaux, des bureaux, des entrepôts logistiques ou des titres liés au secteur.

Que sont les fonds immobiliers ?

Premièrement, les FII sont des actifs négociés en Bourse et permettent aux investisseurs d’acquérir des fractions de grands projets.

En échange, il perçoit des revenus mensuels provenant de locations ou de plus-values immobilières.

Cette modalité est donc attractive pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille et à garantir des revenus passifs récurrents.

Comment fonctionnent-ils ?

Premièrement, les FII lèvent des fonds grâce à la vente d’actions. Avec le montant collecté, le gestionnaire du fonds réalise des investissements, qui peuvent être :

• Revenu fixe immobilier: titres tels que CRI et LCI.
• Propriétés physiques: acquisition de biens locatifs.
• Développements en cours de développement: construction ou rénovations pour vente ou location ultérieure.

Les loyers perçus ou les bénéfices générés sont distribués mensuellement aux actionnaires.

Avantages des fonds immobiliers

Certes, investir dans les FII apporte une série d’avantages. Découvrez les principaux :

1. Revenu passif

La distribution mensuelle des revenus, exonérées d'impôt sur le revenu pour les particuliers dans de nombreux cas, constitue un attrait important.

2. Diversification

Grâce à un quota unique, il est possible d'investir dans différents types de biens et de régions, diluant ainsi les risques.

3. Accessibilité

Avec des valeurs de départ à partir de R$100, les REIT rendent l'investissement immobilier accessible aux petits investisseurs.

4. Liquidité

Contrairement aux propriétés physiques, les actions peuvent être achetées et vendues rapidement en bourse.

5. Simplicité

Il n'y a aucun souci de gestion directe, de maintenance ou de défaut. Tout est géré par le gestionnaire du fonds.

Types de fonds immobiliers

Il existe plusieurs types de FII, chacun avec des caractéristiques spécifiques :

1. Fonds de revenu (ou Brick)

Ils investissent directement dans des propriétés physiques, telles que des centres commerciaux, des entrepôts et des bâtiments commerciaux. La principale source de revenus est le loyer.

2. Fonds papier

Ils investissent dans des titres du marché immobilier, tels que les CRI (Real Estate Receivables Certificates) et les LCI (Real Estate Credit Letters). Ils ont tendance à avoir une volatilité plus faible.

3. Fonds de développement

Destiné à la construction ou à la rénovation de propriétés. Ils peuvent offrir une rentabilité élevée, mais comportent des risques plus élevés.

4. Fonds de fonds (FoF)

Ils achètent des actions auprès d’autres FII, facilitant ainsi la diversification.

5. Fonds hybrides

Ils combinent différentes stratégies, investissant à la fois dans l’immobilier et dans les titres immobiliers.

Risques des fonds immobiliers

Comme tout investissement, les FII comportent leurs risques. Les principaux sont :

• Vacance: Les propriétés inoccupées génèrent moins de revenus.
• Dévaluation du marché: les fluctuations de l’économie peuvent avoir un impact sur la valeur des actions.
• Une gestion inefficace: de mauvaises décisions peuvent compromettre la rentabilité.

Il est donc essentiel de choisir des fonds ayant un bon historique et des gestionnaires expérimentés.

Comment investir dans des fonds immobiliers ?

1. Ouvrez un compte auprès d'un courtier

Pour trader des FII, il est nécessaire d’avoir accès à la Bourse. Alors, choisissez un courtier digne de confiance.

2. Définissez vos objectifs

Évaluez donc votre profil de risque et vos objectifs financiers. Recherchez-vous un revenu passif ou une appréciation du capital ?

3. Recherchez les fonds

Ainsi, avant d’investir, analysez des facteurs tels que les revenus historiques, les postes vacants et la qualité de la gestion.

4. Acheter des actions

Cependant, après avoir choisi les FII, achetez les actions directement via le courtier local du courtier.

Conclusion

En fin de compte, le fonds immobiliers Ils constituent une excellente option pour ceux qui cherchent à combiner revenu passif et diversification de portefeuille.

Ainsi, avec des valeurs initiales faibles et une gestion professionnelle, ils offrent un accès au marché immobilier de manière pratique et efficace.

Ainsi, si vous souhaitez investir en toute simplicité, les FII sont un choix judicieux.

Après tout, votre argent peut commencer à travailler pour vous, générant des revenus constants et contribuant à votre indépendance financière.